导报记者 郑丽金 通讯员 厦公宣

“这通电话重燃了我们生活的希望。”这是一位远在外地的六旬老人，在感谢信中对厦门警方的深情告白。老人不知道的是，这份希望的背后，是一场长达半年的无声守护。

昨日，厦门市公安局召开新闻通气会，介绍了一起通过警企协作成功斩断利用承兑汇票诈骗洗钱犯罪链条的典型案例。

时间回溯到去年9月9日，厦门同安洪塘辖区一家企业接到外省某公司的合作邀请。对方公司提出，想买100万元承兑汇票，并承诺先行打款。让企业负责人感到蹊跷的是，自家的汇票还没给，对方公司的钱就先到账了。面对这笔过于“贴心”的生意，企业负责人想起了洪塘派出所的反诈宣传，犹豫再三后选择报警。

接到线索后，同安分局刑侦大队迅速介入调查。民警发现，外省这家公司账户近期资金快进快出、流水量巨大，且无法联系到相关负责人。更棘手的是，并未发现与该企业相关的任何警情。办案民警迅速与企业协商，提出暂缓交付汇票，并将已到账的100万元资金暂时封存在公司账户内，静待真相。这一等就是半年，对方公司付完款后也销声匿迹。

半年来，同安警方始终紧盯警情动态、跟踪分析研判。今年2月，关键线索浮出水面——外省的崔先生（化名）报警称，自己在外地遭遇冒充公检法诈骗，500多万元积蓄被骗。记录显示，其中100万元涉诈资金就流入了半年前这家外省公司账户，随后转入厦门洪塘的这家企业。

根据这条线索，办案民警主动联系外地警方启动跨区域协作调查。经核实，所谓的“合作项目”实则为洗钱工具，对方企图通过购买承兑汇票的方式将赃款“洗白”。

近日，在外地警方的协助下，这笔在洪塘企业账户里封存了半年的100万元涉诈资金，终于顺利返还给远在外地的受害人崔先生。当崔先生夫妇接到同安警方的电话时，老人在电话那头情绪激动、连连道谢，还特意给同安分局刑侦大队寄来一面锦旗和一封感谢信。

警方拆解洗钱套路

不法分子是如何利用承兑汇票进行洗钱的？

办案民警剖析，他们通常先设法获取企业联系方式，以低于市场的价格主动联系并承诺先行打款，很多老板看到价格低、对方又先打款，觉得对自己没有风险，便爽快地将汇票给了对方。不法分子打进来的是现金，企业给出去的是承兑汇票，这就形成了“票款分离”。接下来，不法分子用承兑汇票通过中介转为现金，原本带着诈骗“原罪”的黑钱就变成了看似干净的现金。

同安警方提醒，广大企业要警惕此类“先打款后给票”的异常交易。一旦发现账户流入可疑资金，应积极配合警方采取保护性措施，这样不仅能为后续追赃挽损赢得时间，也能避免自己在不知不觉中成为犯罪链条的一环。