导报记者 钟榕华

全民反诈，助力守护老百姓“钱袋子”。渤海银行厦门自贸区分行主动作为，构建起多层次、全链条的反诈防控体系，创新开展“线上+线下”公众宣传，以专业与担当筑牢金融安全防线。

构建多层次防控体系

该行将制度建设与源头治理相结合，筑牢反诈防线，通过优化开户、交易等关键环节的风险指标，在强化风控力度的同时兼顾客户正常使用需求，以制度升级实现风险精准防控。

以智能监测与常态排查为核心抓手，该行持续提升风险防控效能：构建智能监测体系，通过不断优化风险识别算法与规则，持续提升涉诈风险识别的精准度和时效性；建立并完善账户风险排查机制，根据风险因素采取差异化处置措施,形成“风险排查-分类处置-效果复盘-机制优化”的闭环管理模式，确保风险防控工作落地见效。

深化警银常态化协作，成为该行反诈工作的一个重点。通过建立多维度协作机制，双方实现信息互通高效联动，确保异常风险快速响应处置；该行还邀请公安反诈专员开展专项培训，提升员工风险识别与防控实操能力；并全面接入厦门“智慧银安通”反诈一体化平台，依托平台精准研判账户涉诈风险，实现警银联防联控。

创新开展公众宣传

渤海银行厦门自贸区分行高度重视公众反诈宣传，构建起“线上+线下”全覆盖的宣传体系。

线上渠道常态化推送，筑牢指尖反诈阵地。该行通过微信公众号定期发布反诈推文，并向全量客户发送反诈宣传短信。

线下场景多维度渗透，营造全民反诈氛围。在营业网点厅堂，该行通过多种方式，向办理业务的客户普及反诈知识；工作人员动员客户下载“国家反诈中心”App，详细讲解出租、出借银行卡的法律风险与危害。此外，该行还借助小区电梯间电视屏，持续滚动播放反诈宣传海报及视频，进一步延伸宣传触角。

下一步，渤海银行厦门自贸区分行将进一步优化防控体系，创新宣传模式，凝聚更多反诈合力，为守护群众“钱袋子”持续贡献金融力量。